Gestion de patrimoine : quelle est son importance ?

La gestion de patrimoine est une branche du conseil financier axée sur la protection et la croissance du patrimoine des clients fortunés et ultra-fortunés. Un gestionnaire de patrimoine évalue généralement les finances, les objectifs et le style de vie d’un client pour fournir des conseils personnalisés en matière de planification fiscale, de planification successorale, de dons de bienfaisance, etc.

Pourquoi la gestion du patrimoine est-elle importante ?

À mesure que votre patrimoine s’accroît, votre situation financière se complique. Des facteurs tels que les impôts sur les gains en capital, les droits de succession, les frais et l’inflation peuvent éroder votre patrimoine au fil du temps, réduisant potentiellement le revenu dont vous disposez actuellement et le patrimoine que vous laissez à vos proches. La gestion de patrimoine permet d’atténuer ces problèmes afin de protéger et de faire fructifier votre patrimoine et celui de vos héritiers.

Si vous recherchez un expert en gestion patrimoniale, Groupe Quinze est à votre disposition. Nous vous fournissons un accompagnement juridique et fiscal du patrimoine et de sa transmission. Nous saurons vous donner les meilleurs conseils pour vos investissements. Prenez un rendez-vous avec les consultants de Groupe Quinze en allant à notre cabinet au 8 place Sébastien Brant – 67000 Strasbourg ou en appelant au +33 3 52 80 01 19.

Objectifs clés de la gestion de patrimoine

Les gestionnaires de patrimoine adaptent leurs conseils à la situation financière et aux objectifs de chaque client. Néanmoins, les stratégies générales utilisées dans la gestion de patrimoine sont conçues pour :

• Vous aider à accroître et à protéger votre patrimoine tout en minimisant les risques.
• Établissez et développez des stratégies pour atteindre vos objectifs financiers.
• Gérez vos investissements en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon temporel.
• Utilisez des stratégies fiscales efficaces pour réduire l’impact des impôts locaux, étatiques et fédéraux au fil du temps.
• Assurez-vous d’être correctement assuré (par exemple, assurance maladie, assurance invalidité, assurance soins de longue durée, assurance vie, assurance parapluie et assurance biens).
• Créez des stratégies pour transmettre votre richesse à vos proches et à d’autres bénéficiaires.
• Maximisez la portée et l’impact de vos dons de bienfaisance.

Quels services relèvent de la gestion de patrimoine ?

Un gestionnaire de patrimoine apprendra à vous connaître et personnalisera ses services en fonction de votre situation financière et de vos besoins. Bien que les services varient selon le client, les gestionnaires de patrimoine proposent généralement :

• Planification financière complète ;
• Gestion et recommandations d’investissement ;
• Gestion des risques;
• Services de planification fiscale et de comptabilité ;
• Planification d’assurance ;
• Planification juridique;
• Planification fiduciaire et successorale ;
• Planification du revenu de retraite ;
• Dons de charité;
• Planification de l’héritage.