Le rôle de la gestion de patrimoine que vous devez connaître
- janvier 23, 2025
- Envoyé par : habitat
- Catégorie: Divers

La gestion de patrimoine est un excellent niveau de services de planification financière. Elle comprend la gestion professionnelle des investissements, des conseils financiers complets, la planification successorale, des conseils fiscaux et une assistance juridique. En général, les gestionnaires de patrimoine privés travaillent en étroite collaboration avec d’autres experts financiers, tels que des spécialistes de la planification successorale ou des comptables, pour offrir des conseils financiers complets.
Définition de la gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine est une forme particulière de services de conseil en investissement. Un conseiller en patrimoine élabore pour vous une stratégie et des plans d’investissement personnalisés pour vous aider à gérer vos actifs.
Si êtes à la recherche d’un gestionnaire de patrimoine, vous pouvez faire appel au le cabinet Nath Invest. Il dispose toute une équipe de gestion de patrimoine pour évaluer et repenser les stratégies nécessaires pour de meilleurs résultats. Vous pouvez ainsi déléguer la gestion et l’optimisation de votre épargne, investissement financier et investissement immobilier.
Pour parler de votre situation à la consultante Nathalie Vandaele, experte en gestion de patrimoine à Lyon, passez au cabinet Nath Investi sis au 16 allée des Lavendières – 69290 Saint Genis Les Ollières. Si besoin, n’hésitez pas à appeler au 07 50 60 19 29.
Que fait un gestionnaire de patrimoine ?
Les gestionnaires de patrimoine ciblent les clients très fortunés. Ils sont experts dans les questions financières liées aux ultra-riches, comme la façon d’éviter l’impôt sur les successions. Ils combinent souvent les services de différents experts, comme travailler en votre nom avec un comptable ou un avocat. Vous pouvez travailler avec un gestionnaire de patrimoine qui travaille avec d’autres professionnels en votre nom afin que vous n’ayez pas à passer du temps à coordonner chaque personne séparément.
La liste des services que les gestionnaires de patrimoine fournissent habituellement :
- Gestion de placements : Les gestionnaires de patrimoine travaillent en étroite collaboration avec les clients pour créer la stratégie de placement adaptée à leurs besoins, en tenant compte de leur tolérance au risque et de leurs objectifs. Ils peuvent gérer vos fonds de placement en votre nom à condition d’être agréés en tant que conseillers en placement.
- Planification financière : Vous pouvez élaborer un plan financier qui comprend des objectifs d’investissement, d’épargne et de budgétisation. Les plans peuvent changer en fonction de votre situation.
- Planification successorale : Un gestionnaire financier peut vous aider à élaborer un plan concernant ce qui adviendra de vos biens après votre décès. Cela peut impliquer l’établissement d’un testament ou d’une fiducie et la désignation de bénéficiaires.
- Conseils fiscaux : Vous pouvez obtenir des conseils sur la façon de structurer vos finances afin de minimiser vos impôts. Ce service est essentiel pour vous si vous avez plusieurs sources de revenus.
La différence entre un gestionnaire de patrimoine et un conseiller financier
L’expression « conseiller financier » désigne un large éventail d’experts financiers et n’est soumise à aucune réglementation ni certification. Un gestionnaire de patrimoine est un conseiller financier spécialisé dans les questions touchant les clients extrêmement riches. Le montant minimum d’investissement d’un gestionnaire de patrimoine est généralement bien supérieur à celui d’un conseiller financier standard.
Les gestionnaires de patrimoine fournissent généralement plus de services que les conseillers financiers. Ces services comprennent la planification successorale, les services fiduciaires, la planification de l’héritage familial, la planification des dons de bienfaisance et la planification juridique. Certains gestionnaires financiers proposent même des soins de santé de conciergerie dans le cadre de leurs services.